Gérez et pilotez votre patrimoine comme votre entreprise

Votre expert comptable vous accompagne

Tout au long de votre vie, votre situation personnelle évolue (mariage, enfant, maladie…). Vous devez faire évoluer votre protection, anticiper votre retraite, envisager des transmissions… Mieux vaut prévenir que guérir, pour prendre les meilleurs décisions, nos experts vous accompagnent et vous conseillent dans vos décisions personnelles.

Nous sommes là pour analyser et optimiser avec vous votre situation patrimoniale.

La prévoyance

Afin de vous prémunir des risques qui vous entourent : maladie, accident, chômage… et surtout vous protéger vous et votre famille, nous vous proposons un diagnostic, un audit et des préconisations en fonction de votre situation et de celle de votre famille. Nous travaillons en lien avec des partenaires spécialisés.

Un premier rendez-vous de prise de connaissance
Un temps d’analyse
Un calcul de vos droits actuels
Des préconisations
Remise d’un rapport

La retraite

La retraite ça se prépare. L’anticipation est le mot clef pour préparer au mieux sa retraite. Nous vous proposons un diagnostic, un audit et des préconisations en fonction de votre situation et de celle de votre famille. Nous définirons avec vous vos objectifs. Pour y parvenir, nous travaillons en lien avec des partenaires spécialisés.

Un premier rendez-vous de prise de connaissance
Un temps d’analyse avec vos acquis actuels (relevé points CRAM, différentes caisses de retraite…)
Une restitution de vos droits en fonction des différents hypothèses d’âges de départ à la retraite
Différentes préconisations pour atteindre vos objectifs
Remise d’un rapport

L’audit patrimonial complet

Cet audit permet d’avoir une vision globale et complète de votre situation patrimoniale, comprenant la protection sociale, les droits à la retraite, les différentes sources de revenus (rémunération, immobilier, placement…) de votre foyer. Nous projetons l’ensemble de vos revenus et investissements dans le but de calculer vos ressources disponibles lors de vos retraites et d’optimiser la transmission.

Diagnostic et audit prévoyance
Diagnostic et audit retraite
Diagnostic et audit de votre patrimoine (immobilier, placement…)
Différentes préconisations pour optimiser la transmission, vos revenus et votre fiscalité.
Remise d’un rapport

Gérer ses revenus

Vos besoins évoluent dans le temps et vous souhaitez augmenter vos revenus en optimisant les contraintes fiscales mais également sociales. Nous vous apportons une réflexion et une analyse sur l’optimisation de vos rémunération et nous pouvons également vous soulager de vos déclarations d’impôts.

L’optimisation de la rémunération

Vous êtes dirigeant et vous souhaitez optimiser votre rémunération. Nous étudierons ensemble en fonction de votre statut, le mode de rémunération le plus adapté en fonction de vos objectifs.

Analyse de votre statut social actuel
Analyse et calcule de l’optimisation des rémunérations (choix entre dividendes et salaires, choix entre statut salarié et non-salarié…)
Détermination du statut et du mode de rémunération optimisant votre disponible
Calcule de l’impact de ce nouveau mode ou statut au niveau de la protection sociale et de la retraite
Remise d’un rapport

L’impôt sur le revenu et ISF

Le gouvernement généralise la télédéclaration des revenus sur son site impot.gouv.fr. Pour répondre à cette exigence et afin de vous apporter un accompagnement, nous vous proposons un nouveau service. Nous réalisons votre déclaration de revenus et/ou d’ISF.

Récolte des informations nécessaires
Analyse et calcule de l’impôt
Remise d’un dossier complet
Réalisation de la déclaration sur impot.gouv.fr

Investir

Vous souhaitez constituer un patrimoine professionnel ou personnel. Les modalités d’investissement (SCI, LMNP, Résidence de tourisme, crédit-bail…), les aides fiscales (Pinel, Malraux, Monument historique…), le type d’investissement complexifient votre décision. Nous vous aidons en fonction de votre situation à choisir la solution la plus appropriée.

Etude de votre situation
Définition du choix d’investissement
Définition des modalités d’investissement
Remise d’un rapport présentant les impacts fiscaux et financiers de votre projet

Les plus, nous pouvons vous accompagner dans la recherche de votre financement.

Contactez-nous

Etes-vous concernés ?

Avant de choisir votre expert-comptable, vérifiez si les critères suivants vous correspondent :

Risque

Vous souhaitez vous prémunir des risques

Famille

Vous souhaitez protéger votre famille

Administratif

Vous souhaitez être libéré du tracas administratif lié aux déclarations

Bilan

Vous souhaitez faire le bilan de votre situation à l’état actuel

Les bénéfices pour votre vous

En choisissant notre cabinet d’expertise comptable, vous offrez à votre entreprise ainsi qu’à vous même la meilleure sérénité