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Exemple de prévisionnel de trésorerie au format Excel.

Template à télécharger gratuitement.

La trésorerie est un élément essentiel au fonctionnement de n’importe quelle entreprise. Sans une vision claire de vos flux financiers, vous risquez de faire face à des tensions de liquidité imprévues. Voici comment vous pouvez la représenter.

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F.A.Q sur le prévisionnel de trésorerie

Le prévisionnel de trésorerie est un document financier qui permet d’anticiper les entrées et sorties d’argent d’une entreprise sur une période donnée. Il aide à éviter les tensions de liquidité et à planifier les besoins de financement.

Un bon plan de trésorerie permet de :

  • Prévoir les périodes de creux financiers.
  • Anticiper les besoins en financement ou en fonds de roulement.
  • Optimiser la gestion des encaissements et décaissements.
  • Prendre des décisions stratégiques en toute sérénité.
  1. Lister les encaissements (ventes, subventions, apports, remboursements).
  2. Identifier les décaissements (salaires, loyers, achats, impôts, emprunts).
  3. Estimer les soldes mensuels pour anticiper les besoins en trésorerie.
  4. Mettre à jour régulièrement le tableau pour suivre l’évolution financière.

Le budget prévisionnel est une estimation des revenus et dépenses sur une année comptable, tandis que le prévisionnel de trésorerie détaille les flux financiers mois par mois pour assurer la disponibilité de liquidités.

Il est recommandé de le mettre à jour chaque mois pour suivre l’évolution de votre situation financière et ajuster vos prévisions en fonction des réalités du marché.

Si votre prévisionnel montre un déficit de trésorerie imminent, voici quelques solutions :

  • Négocier des délais de paiement avec vos fournisseurs.
  • Accélérer les encaissements en relançant les clients en retard.
  • Chercher des solutions de financement (crédit bancaire, affacturage, aides publiques).
Vue de la ville de Grenoble