Entreprise rentable ≠ trésorerie saine
La rentabilité seule ne suffit pas à garantir une trésorerie saine ! Une trésorerie saine signifie que l’entreprise a suffisamment de liquidités pour faire face à ses obligations financières à court terme.
Il est possible pour une entreprise d’être rentable sur le papier, mais de rencontrer des difficultés de trésorerie pour plusieurs raisons :
Décalage temporel des encaissements et des décaissements
Les revenus peuvent être générés à un moment donné, mais les dépenses doivent être payées à des échéances différentes. Si vos décaissements se produisent avant les encaissements, cela peut entraîner des problèmes de trésorerie, même si votre entreprise est rentable à long terme.
Investissements et croissance
Vous pouvez choisir de réinvestir vos bénéfices dans des projets d’expansion ou de croissance mais cela peut entraîner une utilisation importante de la trésorerie et créer des difficultés.
Politiques de crédit et délais de paiement
Si vous accordez des délais de paiement prolongés à vos clients ou que vous avez une politique de crédit laxiste, votre entreprise peut se trouver en difficulté.
Besoins en fonds de roulement
Des niveaux élevés de stocks ou des délais de paiement courts avec vos fournisseurs peuvent entraîner une pression sur la trésorerie.
Pourquoi mettre en place un plan de trésorerie ?
Un prévisionnel de trésorerie est un outil essentiel pour la gestion financière d’une entreprise. Il consiste à estimer les flux de trésorerie
entrants et sortants sur une période donnée, généralement à court terme.
Anticiper les problèmes de liquidités et éviter les découverts bancaires
En ayant une vision claire et précise des entrées et sorties d’argent à venir, vous pourrez anticiper les périodes où l’entreprise pourrait connaître des difficultés de trésorerie et ainsi les anticiper.
Gérer les flux de trésorerie de manière proactive
En connaissant à l’avance les dates et montants des entrées et sorties d’argent, vous pourrez gérer plus facilement les flux de trésorerie.
Prendre des décisions éclairées concernant les investissements, les prêts …
En ayant une vision claire et précise de la trésorerie future de l’entreprise, vous pourrez prendre des décisions éclairées concernant les investissements ou les prêts à contracter.
Éviter les coûts supplémentaires liés aux intérêts, aux frais bancaires …
En évitant les découverts bancaires et en gérant les flux de trésorerie de manière proactive, vous évitez les coûts supplémentaires liés aux intérêts et aux frais bancaires.
Faites appel à un expert-comptable pour vous aider à réaliser votre prévisionnel de trésorerie
Expertise
Votre expert-comptable dispose des connaissances et compétences nécessaires pour réaliser un prévisionnel de trésorerie précis et fiable, en prenant en compte tous les éléments qui peuvent impacter votre trésorerie.
Gain de temps
Faire appel à un expert-comptable vous permet de gagner du temps sur une tâche complexe et chronophage. Vous pourrez ainsi vous concentrer sur le développement de votre entreprise.
Conseil
Votre expert-comptable peut vous apporter des conseils personnalisés pour optimiser votre gestion de trésorerie, prendre les bonnes décisions
financières et éviter les erreurs coûteuses.
Sécurité
Faire appel à un expertcomptable vous assure une sécurité financière accrue, car vous êtes certain que votre prévisionnel de trésorerie est fiable et précis.
Ils nous font confiance
Sermorens Consultants, Expert-comptable
Grenoble – Voiron – Bièvre
Depuis la création de notre cabinet en 1996, nous avons accompagné un grand nombre de dirigeants !
