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Pourquoi faire un bilan retraite ?

Guide à télécharger gratuitement sur le bilan retraite, son importance et comment le faire.

Un bilan de retraite est une étude sur mesure de votre situation, assortie de conseils clairs et personnalisés visant à anticiper votre future retraite.

E-Book Bilan Retraite

Nous sommes là pour vous éclairer sur les questions relatives au bilan de retraite.

Un bilan retraite est une étude sur mesure de votre situation, assortie de conseils clairs et personnalisés visant à anticiper votre future retraite pour :

  • Savoir où vous en êtes à ce jour : reconstituer précisément votre carrière à travers l’ensemble des cotisations.
  • Répondre à deux questions clés : À quel âge partir en retraite, et avec quel montant ? Estimez le montant de votre future pension de retraite en vous basant sur un scénario similaire à votre situation actuelle, en termes de rémunération et de régime de cotisation.

Chez Sermorens, nos bilans retraite sont entièrement personnalisés et réalisés par des spécialistes. Chaque bilan aboutit à une note de synthèse et de recommandations claires, toutes justifiées et expliquées. Ces recommandations vous fourniront les clés nécessaires pour optimiser votre stratégie de retraite. Cette prestation, qui nécessite plusieurs heures de travail, est réalisée et facturée sur la base d’un devis personnalisé.

Le relevé de carrière et le bilan retraite sont deux démarches distinctes. Le relevé de carrière, fourni par le régime de base de la Sécurité Sociale, est essentiel pour établir un bilan retraite.

Ce document retrace l’ensemble de votre carrière et compile tous les justificatifs de salaire, permettant de comptabiliser les trimestres nécessaires pour déterminer votre âge de départ en retraite à taux plein.

La procédure d’établissement du relevé de carrière requiert une attention particulière, car même la plus petite erreur peut avoir des conséquences financières importantes. Pour l’obtenir, il est nécessaire de rassembler toutes vos fiches de paie, justificatifs d’aides ou d’indemnisations chômage, ainsi que vos justificatifs de prestations maladie.

Il convient également de mettre en place un relevé d’information à partir du site de l’assurance retraite. Ce sera à ce stade qu’il sera possible de commencer l’analyse de la comptabilisation des trimestres par vos employeurs.

Vue de la ville de Grenoble