Gérez et pilotez votre patrimoine comme votre entreprise

Se protéger

Tout au long de votre vie, votre situation personnelle évolue (mariage, enfant, maladie…). Vous devez faire évoluer votre protection, anticiper votre retraite, envisager des transmissions… Mieux vaut prévenir que guérir, pour prendre les meilleurs décisions, nos experts vous accompagnent et vous conseillent dans vos décisions personnelles.

Nous sommes là pour analyser et optimiser avec vous votre situation patrimoniale.

La prévoyance

Afin de vous prémunir des risques qui vous entourent : maladie, accident, chômage… et surtout vous protéger vous et votre famille, nous vous proposons un diagnostic, un audit et des préconisations en fonction de votre situation et de celle de votre famille. Nous travaillons en lien avec des partenaires spécialisés.

  • Un premier rendez-vous de prise de connaissance
  • Un temps d’analyse
  • Un calcul de vos droits actuels
  • Des préconisations
  • Remise d’un rapport

La retraite

La retraite ça se prépare. L’anticipation est le mot clef pour préparer au mieux sa retraite. Nous vous proposons un diagnostic, un audit et des préconisations en fonction de votre situation et de celle de votre famille. Nous définirons avec vous vos objectifs. Pour y parvenir, nous travaillons en lien avec des partenaires spécialisés.

  • Un premier rendez-vous de prise de connaissance
  • Un temps d’analyse avec vos acquis actuels (relevé points CRAM, différentes caisses de retraite…)
  • Une restitution de vos droits en fonction des différents hypothèses d’âges de départ à la retraite
  • Différentes préconisations pour atteindre vos objectifs
  • Remise d’un rapport

L’audit patrimonial complet

Cet audit permet d’avoir une vision globale et complète de votre situation patrimoniale, comprenant la protection sociale, les droits à la retraite, les différentes sources  de revenus (rémunération, immobilier, placement…) de votre foyer. Nous projetons l’ensemble de vos revenus et investissements dans le but de calculer vos ressources disponibles lors de vos retraites et d’optimiser la transmission.

  • Diagnostic et audit prévoyance
  • Diagnostic et audit retraite
  • Diagnostic et audit de votre patrimoine (immobilier, placement…)
  • Différentes préconisations pour optimiser la transmission, vos revenus et votre fiscalité.
  • Remise d’un rapport

Gérer ses revenus

Vos besoins évoluent dans le temps et vous souhaitez augmenter vos revenus en optimisant les contraintes fiscales mais également sociales. Nous vous apportons une réflexion et une analyse sur l’optimisation de vos rémunération et nous pouvons également vous soulager de vos déclarations d’impôts.

L’optimisation de la rémunération

Vous êtes dirigeant et vous souhaitez optimiser votre rémunération. Nous étudierons ensemble en fonction de votre statut, le mode de rémunération le plus adapté en fonction de vos objectifs.

  • Analyse de votre statut social actuel
  • Analyse et calcule de l’optimisation des rémunérations (choix entre dividendes et salaires, choix entre statut salarié et non-salarié…)
  • Détermination du statut et du mode de rémunération optimisant votre disponible
  • Calcule de l’impact de ce nouveau mode ou statut au niveau de la protection sociale et de la retraite
  • Remise d’un rapport

L’impôt sur le revenu et ISF

Le gouvernement généralise la télédéclaration des revenus sur son site impot.gouv.fr. Pour répondre à cette exigence et afin de vous apporter un accompagnement, nous vous proposons un nouveau service. Nous réalisons votre déclaration de revenus et/ou d’ISF.

  • Récolte des informations nécessaires
  • Analyse et calcule de l’impôt
  • Remise d’un dossier complet
  • Réalisation de la déclaration sur impot.gouv.fr

Investir

Vous souhaitez constituer un patrimoine professionnel ou personnel. Les modalités d’investissement (SCI, LMNP, Résidence de tourisme, crédit-bail…), les aides fiscales (Pinel, Malraux, Monument historique…), le type d’investissement complexifient votre décision. Nous vous aidons en fonction de votre situation à choisir la solution la plus appropriée.

  • Etude de votre situation
  • Définition du choix d’investissement
  • Définition des modalités d’investissement
  • Remise d’un rapport présentant les impacts fiscaux et financiers de votre projet

Les plus, nous pouvons vous accompagner dans la recherche de votre financement.

Pourquoi créer une SCI ?
2 juillet 2018 -0 -0 Likes-More

Vous avez peut-être déjà entendu parler de la SCI (Société Civile Immobilière) pour la gestion de votre patrimoine immobilier ? Il s’agit d’un outil qui présente beaucoup d’atout, mais lesquels,...

jeremy - Fiscal
L’immobilier et le capital dans la ligne de mire de la loi de finances 2018
4 octobre 2017 -0 -1 Like-More

Présenté le 27/09/2017 en conseil des ministres, le projet de loi de finances pour 2018 comporte un volet important sur la fiscalité du capital et du patrimoine. Quelles conséquences...

Yannick Bouffar-Roupé - Actualités
Impôt sur le revenu : les nouveautés fiscales 2017
12 janvier 2017 -0 -0 Likes-More

La loi de finances pour 2017 prévoit notamment la revalorisation du barème de l’impôt sur le revenu, ainsi qu’une réduction d’impôt pour les ménages modestes. Le barème de l’impôt sur...

jeremy - Actualités
Pourquoi et comment renoncer à une succession ?
6 janvier 2017 -0 -0 Likes-More

Toute personne est libre de refuser une succession. Cette renonciation peut être motivée par plusieurs raisons : un passif successoral important ou encore la volonté de transmettre ses droits à...

jeremy - Dossiers
Etes vous concernés ?
  • Vous prémunir des risques
  • Protéger votre famille
  • Libéré du tracas des déclarations
  • Faire le bilan de votre état
Notre engagement
  • Nous sommes entourés de partenaires experts spécialisés : gestion patrimoniale, protection sociale du dirigeant, ressources humaines, stratégie commerciale…
  • Solutions adaptées et personnalisées et surtout évolutives
Vos bénéfices
  • Vous dégager et vous sécuriser dans l’établissement de vos déclarations
  • Etre accompagné dans le choix des modalités de vos investissements
  • Trouver les solutions adéquates et optimisées
Mentions légales . Tous droits réservés à Sermorens Consultants © 2016 . Création .